چگونه سهام عادی را از یک کارگزار به کارگزار دیگر منتقل می کنید؟

گاهی اوقات، سرمایه گذاران نیاز به انتقال سبد سرمایه گذاری خود، از جمله سهام، از یک کارگزار به کارگزار دیگر دارند. دلایل مختلفی وجود دارد که چرا سرمایه گذاران ممکن است سهام را بین کارگزاران منتقل کنند، مانند کارگزار قدیمی از کار افتاده یا کارگزار فعلی شما کارمزد و کمیسیون خود را افزایش داده است. دلایل دیگر برای انتقال سهام از یک کارگزار به کارگزار دیگر، استفاده از پلتفرم معاملاتی بهتر، تحقیقات آنلاین یا الگوریتم‌های روبو-مشاور برای معامله از طرف شماست.
نکته های کلیدی

    سرمایه گذاران ممکن است تصمیم به تغییر کارگزاران بگیرند و سیستم های خودکار می توانند به تسهیل انتقال آسان اکثر انواع سرمایه گذاری کمک کنند.
    برای انتقال سهام از یک کارگزار به کارگزار دیگر، هر دو کارگزار باید عضو شرکت ملی تسویه اوراق بهادار باشند.
    خدمات انتقال خودکار حساب مشتری (ACATS) امکان انتقال خودکار سهام را فراهم می کند
    کارگزاری که پورتفولیو را در اختیار خواهد گرفت، با برقراری ارتباط با کارگزار فعلی، انتقال را آغاز می کند.
    همه انواع سرمایه‌گذاری‌ها به راحتی بین کارگزاران منتقل نمی‌شوند - مانند مستمری‌ها یا سرمایه‌گذاری‌های اختصاصی توسط کارگزار سابق.

بیشتر بدانید:

مراحل راه اندازی یک کارگزار مستقل

سهام چگونه جابه جا می شود

سهام عادی اغلب از یک کارگزار به کارگزاری دیگر توسط یک سیستم مبتنی بر نرم‌افزار معروف به خدمات انتقال خودکار حساب مشتری (ACATS) از یک کارگزار به کارگزار دیگر منتقل می‌شود. 2 قبل از ACATS، یک سیستم انتقال دستی استفاده می‌شد که بسیار طولانی‌تر بود و مستعد ابتلا بود. خطای انسانی.

شرکت ملی تسویه اوراق بهادار (NSCC) ACATS را توسعه داده است که می تواند سهام، اوراق قرضه، پول نقد، واحدهای تراست، وجوه متقابل، اختیار معامله و سایر محصولات سرمایه گذاری را انتقال دهد.

هر دو شرکت تحویل دهنده سهام و شرکت دریافت کننده آن دارای مسئولیت های فردی در سیستم ACATS هستند. به عنوان مثال، اگر سهامدار بخواهد سهم خود را از سهام عادی از شرکت A به شرکت B منتقل کند، در ابتدا شرکت B مسئول تماس با شرکت A برای درخواست انتقال خواهد بود. هنگامی که شرکت B درخواست انتقال را همراه با دستورالعمل ارائه کرد، شرکت A باید دستورالعمل ها را تأیید کند یا ظرف سه روز کاری درخواست را رد یا اصلاح کند. اگر استثنا وجود نداشته باشد، انتقال ظرف شش روز کاری تسویه خواهد شد

در حالی که ACATS خطاهای ناشی از انتقال دستی را به میزان قابل توجهی کاهش می دهد، برای سرمایه گذاران توصیه می شود که سوابق خود را حفظ کرده و از صحت پرتفوی قبل و بعد از انتقال اطمینان حاصل کنند.

اعتبارسنجی شامل تأیید مطابقت نام مشتری و شماره تأمین اجتماعی با اطلاعات ارائه‌شده توسط شرکت B است. پس از دریافت درخواست انتقال و تأیید اعتبار، شرکت A باید همه سفارش‌های بازشده را لغو کند و نمی‌تواند سفارش‌های جدیدی را در حساب مشتری بپذیرد. شرکت A همچنین باید دستورالعمل‌های انتقال را به همراه فهرستی از موقعیت‌های اوراق بهادار و موجودی پول در حساب به شرکت B برگرداند.
پس از جابجایی کارگزاران

پس از انتقال سهام، شرکت B مسئول کلیه گزارشات به سهامدار است. کارگزاران موظفند حداقل هر سه ماه یک بار صورت مالی را به مشتریان ارائه دهند. کارشناسان همچنین توصیه می کنند که مشتریان سوابق مناسبی را حفظ کرده و محاسبات خود را انجام دهند تا بررسی کنند که آیا همه دارایی ها به درستی منتقل شده اند. هنگامی که اطلاعات حساب مشتری به درستی تطبیق داده شد و شرکت دریافت کننده تصمیم به پذیرش حساب گرفت، شرکت تحویل دهنده تقریباً سه روز طول خواهد کشید تا دارایی ها را به شرکت جدید منتقل کند.
محدودیت های جابجایی دارایی ها

انواع مختلفی از اوراق بهادار وجود دارد که نمی توانند از طریق سیستم ACATS عبور کنند. مستمری خریداری شده از طریق شرکت های بیمه نمی تواند از طریق سیستم منتقل شود. برای انتقال عامل ثبت در سالیانه، مشتری باید فرم صحیح را برای ایجاد تغییر پر کرده و فرآیند را آغاز کند.

مستمری ها را می توان از طریق صرافی 1035 منتقل کرد، که یک ماده خدمات درآمد داخلی (IRS) است که امکان انتقال بدون مالیات محصولات بیمه را فراهم می کند. با این حال، الزاماتی وجود دارد که باید برآورده شوند، مانند انتقال ممکن است نیاز به یک محصول بیمه یا مستمری داشته باشد. همچنین، ارائه‌دهنده اصلی می‌تواند هزینه‌هایی به نام هزینه‌های تسلیم را دریافت کند، اگرچه مواردی وجود دارد که به موجب آن این هزینه‌ها قابل چشم پوشی هستند.

برای سرمایه‌گذارانی که مستمری‌ها را در یک طرح حمایت‌شده از سوی کارفرما، مانند 401(k) نگه می‌دارند، با تصویب قانون SECURE توسط کنگره ایالات متحده در سال 2019، انتقال سنوات آسان‌تر شده است. حکم جدید سنواتی را قابل حمل‌تر می‌کند، به این معنی که اگر شما شغل خود را ترک کنید، سپس سالیانه 401 (k) شما می تواند به برنامه دیگری در شغل جدید شما تبدیل شود.

با این حال، بسته به مقررات شرکت کارگزاری دریافت کننده یا بانک، اوراق بهادار غیرقابل قبولی وجود دارد. بسیاری از موسسات سرمایه‌گذاری‌های اختصاصی دارند، مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و سرمایه‌گذاری‌های جایگزین، که ممکن است نیاز به انحلال داشته باشند و ممکن است برای خرید مجدد از طریق کارگزار جدید در دسترس نباشند.1 همچنین، برخی از شرکت‌ها ممکن است سهام غیر بورسی یا محصولات مالی را که خارج از بورس معامله می‌کنند، انتقال ندهند. (OTC).

برای اینکه بهتر بدانید چگونه سهام عادی را از یک کارگزار به کارگزار دیگر منتقل می کنید؟ روی لینک زیر کلیک کنید:

https://www.investopedia.com/ask/answers/021015/how-do-you-transfer-common-stock-one-broker-another.asp