مراحل راه اندازی یک کارگزار مستقل

اگر می خواهید یک دلال-فروشنده شوید، می توانید به یک شرکت موجود بپیوندید یا شرکت خود را راه اندازی کنید. اگر تصمیم دارید برای کسی کار کنید، ممکن است در یک تیم مدیریتی سرمایه گذاری کنید که اطلاعات کمی در آن دارید. اگرچه حجم کار به احتمال زیاد قابل مدیریت خواهد بود، شما کنترل کمتری بر سازمان و جهت شرکت خواهید داشت.

راه اندازی شرکت خود فواید زیادی دارد، اگرچه باید از آنچه در آن دخیل است آگاه باشید. مانند سرمایه گذاری در استارتاپ خود، یک شرکت سرمایه گذاری جدید به کار، زمان، صبر و پول زیادی نیاز دارد. از یک طرف، شما کنترل شرکت را خواهید داشت. از سوی دیگر، این یک تلاش پرمخاطره است که به کار بسیار بیشتری نیاز دارد.

اگر تصمیم گرفته اید که یک شرکت مستقل راه حلی است که می توانید انجام دهید، در اینجا راهنمایی هایی در مورد آنچه در دستیابی و رشد یک شرکت دلال-فروشنده موفق دخیل است، آورده شده است.

بیشتر بدانید:

کارگزار تجارت
نکته های کلیدی

    باز کردن شرکت دلال و فروشنده خود می تواند یک سرمایه گذاری با ارزش و چالش برانگیز باشد.
    از خود بپرسید که آیا می توانید سرمایه مورد نیاز را فدا کنید؟
    برای تأیید باید تجربه نشان دهید، مدیران را ردیف کنید و فرم های لازم را ثبت کنید.

مزایای راه اندازی شرکت شخصی

مانند هر سرمایه گذاری دیگری، برخی از مزایای آشکار برای وارد شدن به تجارت برای خودتان به عنوان یک دلال-فروشنده وجود دارد. اول، عدم وجود بوروکراسی است که با کار کردن برای شخص دیگری همراه است. بوروکراسی‌ها اغلب منجر به سیستم‌های رسمی‌تر و سفت‌تر می‌شوند که فضای کمی برای نوآوری باقی می‌گذارند و قوانینی را وضع می‌کنند که شرکت‌ها باید به شدت به آن پایبند باشند.

با شرکت خودتان، پتانسیل ثروت قابل توجهی نیز وجود دارد. در نهایت باید تصمیم بگیرید که چه نوع هزینه هایی را می خواهید دریافت کنید. اگر تصمیم دارید درصدی از دارایی ها را تحت مدیریت بگیرید، به یک مدل کسب و کار مقیاس پذیر، پرسنل مدیریت با تجربه و راه حل هایی برای جذب و حفظ مشتریان نیاز دارید. در حالی که ممکن است درآمد شما هنگام کار برای یک شرکت محدود شود، اغلب پتانسیل بیشتری برای اداره کردن شرکت شما وجود دارد.

اگر سرمایه کافی دارید، می توانید تصمیم بگیرید به جای راه اندازی یک شرکت جدید، یک عملیات موجود را خریداری کنید. اگرچه ممکن است همه چیز دقیقاً همانطور که می خواهید سازماندهی شود، این مزیت وجود دارد که در ثبت نام، حضور در بازار، کارکنان و عملیات شروع کنید.
قبل از شروع

قبل از راه‌اندازی شرکت دلال و دلال خود، تعدادی سؤال وجود دارد که ارزش پرسیدن دارد تا مطمئن شوید که در مسیر درست برای ایجاد یک شرکت موفق هستید. این سوالات شامل اما محدود به موارد زیر نیست:

    آیا سرمایه اولیه کافی برای پوشش هزینه های راه اندازی و سرمایه گذاری های اولیه دارید؟
    آیا می خواهید یک شرکت موجود را خریداری کنید یا می خواهید یک شرکت جدید ایجاد کنید؟
    آیا می توانید شرایط ثبت نام خاص موقعیت جغرافیایی خود را برآورده کنید؟
    چه کسی از داخل شبکه شما می تواند به راه اندازی شرکت شما کمک کند؟ این افراد لزوماً نیازی به معامله گر یا مشاور مالی ندارند.

ایجاد شرکت شما

اگر تصمیم گرفته اید که یک شرکت کارگزاری موجود را خریداری کنید، بسیاری از این الزامات قبلاً برآورده شده اند.

اگر شرکت کارگزاری خود را راه‌اندازی می‌کنید و شرکت خود را به‌عنوان یک شرکت انفرادی اداره نمی‌کنید، باید شرکت خود را به عنوان یک شرکت مستقل ثبت کنید تا مسئولیت شخصی خود را محدود کنید. برخی از این الزامات عبارتند از (و بعداً در این مقاله به طور عمیق تر مورد بحث قرار می گیرند):

    تشکیل پرونده برای مجوزهای تجاری مورد نیاز شما باید مجوزهای مورد نیاز را از نهادهای نظارتی محلی و ایالتی خود دریافت کنید.
    افتتاح حساب بانکی شرکت این حساب باید از هر حساب شخصی جدا باشد، اگرچه می توانید سرمایه اولیه سرمایه گذاری را از ثروت شخصی خود واریز کنید.
    یک قرارداد عملیاتی ایجاد کنید. یک قرارداد عملیاتی قوانین مالی و عملکردی تجاری و همچنین مالکیت شرکت، وظایف اعضا و سایر هیئت های اداری را مشخص می کند. کالیفرنیا، دلاور، مین، میسوری، نبراسکا و نیویورک از نظر قانونی به شرکت های LLC جدید برای حفظ قرارداد عملیاتی نیاز دارند.
    ایجاد قرارداد با عوامل تسویه حساب. این عوامل تسویه حساب تضمین می کنند که معاملات به درستی انجام می شود و معاملات موفق هستند.
    فرم های نظارتی لازم را پر کنید. الزامات FINRA در زیر مورد بحث قرار گرفته است.

ثبت نام در نهادهای نظارتی

قبل از شروع عملیات، شرکت دلال-نماینده شما باید در چندین نهاد نظارتی ثبت شده باشد. علاوه بر آژانس‌های زیر، ممکن است نهادهای حاکمیتی مختص مکان شما وجود داشته باشند که نیازهای خود را میزبانی کنند.

آژانس‌های نظارتی گسترده‌تر برای ثبت‌نام شامل، اما محدود به موارد زیر نیستند:

    سازمان های خود تنظیمی (SROs).
    کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC).
    شرکت حمایت از سرمایه گذاران اوراق بهادار (SIPC).
    سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA).
    سپرده گذاری مرکزی ثبت FINRA (CRD).
    سپرده گذاری ثبت نام مشاور سرمایه گذاری FINRA (IARD).

پس از تایید FINRA، باید قبل از اجرایی شدن ثبت سفارش، عضو یک سازمان خود تنظیمی (SRO) شوید.

برای شرکت در دوره رایگان فارکس از این لینک اقدام کنید!
ارسال فرم های درخواست

به عنوان بخشی از فرآیند راه‌اندازی یک شرکت دلال و دلال، حجم زیادی کاغذ وجود دارد. FINRA تعدادی از الزامات را تشریح می کند. به عنوان بخشی از فرآیند درخواست، فرم هایی که باید پر کنید شامل اما محدود به موارد زیر نیست:

    فرم BD (فروشنده کارگزار): این طبقه بندی کسب و کار را توصیف می کند که بیان می کند شما در آن ثبت خواهید شد و روابط خارجی کلیدی تا این لحظه در تشکیل شرکت ایجاد شده است.
    فرم NMA (توافقنامه اعضای جدید): اغلب سخت‌ترین شکل است، این فرم خط‌مشی‌ها، رویه‌ها، توافق‌نامه‌های فروشنده، LOI و جزئیات خاص شرکت را تشریح می‌کند.
    فرم BR (ثبت شعبه): این فرم کوتاهی است که دفاتر شرکت را مشخص می کند.
    فرم U4: این فرم برای هر یک از کارکنان شرکت ثبت می شود. این فرم نقش آنها در شرکت، سابقه استخدام، ثبت نام حرفه ای و هرگونه سابقه انضباطی را مشخص می کند.

برای آشنایی بیشتر با مراحل راه اندازی یک کارگزار مستقل روی لینک زیر کلیک کنید:

https://www.investopedia.com/articles/active-trading/051215/steps-starting-independent-broker-dealer.asp

توسعه مشروعیت حرفه ای

اگر تا اینجا پیش رفته اید، به احتمال زیاد می دانید دارید چه کار می کنید. با این حال، برای جذب مشتریان و حفظ آنها باید مهارت خود را نشان دهید.

هنگام توسعه شرکت دلال و فروشنده، ارزش بازاریابی، نام تجاری و حضور آنلاین را دست کم نگیرید. در نظر بگیرید که کدام پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی بیشترین نمایش را در اختیار شرکت شما قرار می‌دهند. برای توزیع مواد بازاریابی و تبلیغاتی برای مشتریان احتمالی آماده باشید.

از جنبه فنی تر، درخواست برای انواع آزمون های فروشنده کارگزار را در نظر بگیرید. چندین اعتبار مورد نیاز برای دریافت مجوز کارگزاری وجود دارد که از جمله آنها می توان به تکمیل موفقیت آمیز موارد زیر اشاره کرد:

    آزمون سری 7 (پیش نیاز آزمون سری 24).
    ملزومات صنعت اوراق بهادار (SIE) (پیش نیاز آزمون سری 24).
    آزمون سری 24 (اصل عمومی اوراق بهادار)
    آزمون سری 27 (معاون مالی و عملیاتی)

پروانه کارگزاری – نمایندگی

دلال ها ملزم به داشتن چندین مدرک هستند و برخی از مدارک دارای آزمون های پیش نیاز هستند.

علاوه بر این، اگر مایل به فروش اوراق بهادار اضافی یا نشان دادن شایستگی بیشتر به مشتریان احتمالی هستید، امتحانات اضافی را در نظر بگیرید.
پیش نویس الزامات خط مشی

دلال‌ها ملزم به جمع‌آوری و حفظ انواع سیاست‌ها هستند. چندین خط مشی شامل اما محدود به موارد زیر نیست:

    خط مشی مبارزه با پول شویی: در این قسمت مراحل بررسی مشتریان و نظارت بر فعالیت مشتری برای اطمینان از اینکه پولشویی در شرکت شما اتفاق نمی افتد را مشخص می کند. این سیاست باید هر ساله توسط یک حسابرس خارجی مستقل حسابرسی شود.
    طرح تداوم کسب و کار: این نشان می دهد که چگونه شرکت در طول بحران یا رویدادهای پیش بینی نشده عمل می کند.
    برنامه آموزش مداوم: این نشان می دهد که چگونه شرکت مطمئن می شود که همه کارکنان با آخرین الزامات انطباق و مقررات به روز هستند.
    خط مشی تجارت کارمند: این به تشریح فعالیت هایی که کارکنان مجاز به انجام آن در خارج از محل کار هستند، علاوه بر آنچه شرکت برای نظارت بر این فعالیت انجام خواهد داد، می پردازد.

ملاحظات دیگر

دلال‌ها از استانداردهای بالایی در خصوص حفظ سوابق برخوردار هستند. شرکت ها ملزم به نگهداری داده های کلیدی، اسناد و انواع پشتیبانی برای سالیان متمادی هستند. علاوه بر این، داده ها باید در قالب خاصی ذخیره شوند و در صورت درخواست به راحتی در FINRA توزیع شوند. داده های تجارت، و همچنین داده های ایمیل/ارتباطات، باید حفظ شوند.

شرکت‌های دلال و دلال ملزم به حفظ اوراق قرضه وفاداری هستند. اوراق قرضه وفاداری به عنوان یک بیمه نامه بیش از سرمایه خالص مورد نیاز شرکت عمل می کند. شرکت‌های دلال معامله‌گر نیز ملزم به حسابرسی مالی سالانه توسط یک شرکت حسابداری معتبر PCAOB هستند.
نیازهای سرمایه خالص

FINRA الزامات سرمایه خالصی را که یک کارگزار-نماینده باید در اختیار داشته باشد تا در وضعیت خوبی باقی بماند را اجرا می کند. مقدار خالص سرمایه مورد نیاز بر اساس خطوط تجاری خاص شرکت متفاوت است.

دلال‌ها معمولاً راه‌حل‌های نرم‌افزاری سازگار را پیاده‌سازی می‌کنند. این راه‌حل‌ها به‌طور خودکار الزامات گزارش‌دهی را ردیابی و حفظ می‌کنند، مهلت‌ها و یادآوری‌های انطباق را صادر می‌کنند و حساب‌های تجاری کارمندان را نظارت می‌کنند.

FINRA از همه دلال‌ها می‌خواهد که یک مدیر ارشد انطباق (CCO) را برای اطمینان از انطباق و مقررات در سطح شرکت تعیین کنند. FINRA همچنین از شرکت‌ها می‌خواهد که یک مدیر مالی و عملیاتی (FinOp) (از طریق آزمون سری 27) برای جمع‌آوری گزارش‌ها و صورت‌های حسابداری داشته باشند. این موقعیت ها ممکن است برون سپاری شوند.

چه مدت طول می کشد تا یک شرکت کارگزار-نماینده راه اندازی شود؟

هنگامی که درخواست خود را به FINRA ارسال کردید، FINRA باید درخواست شما را ظرف 180 روز بررسی و پردازش کند. جمع آوری و سازماندهی تمام اطلاعات مورد نیاز به عنوان بخشی از فرآیند درخواست ممکن است زمان زیادی طول بکشد.
آیا تبدیل شدن به یک دلال-دلال دشوار است؟

فرآیند درخواست برای یک دلال-نماینده مستقل دشوار است. علاوه بر فرم های طولانی درخواست، تعدادی الزامات وجود دارد که قبل از شروع فعالیت شرکت شما باید وجود داشته باشد، علاوه بر تعدادی از الزامات که باید پس از اینکه شرکت شما مشتری داشت، برآورده شود.
چگونه می توانم یک کارگزار مستقل شوم؟

الزامات زیادی برای تبدیل شدن به یک دلال-نماینده مستقل وجود دارد. یک مکان عالی برای شروع، تشکیل کسب و کار شماست. مجوزهای تجاری مناسب را برای نهادهای محلی و ایالتی خود دنبال کنید. سپس، عضویت در نهادهای نظارتی مختلف مورد نیاز مانند FINRA و SEC را در نظر بگیرید.
جمعبندی

همه این اطلاعات به احتمال زیاد بسیار زیاد است. FINRA به دلیل درخواست های مداوم برای اسناد و ارتباطات مداوم و پشت سر هم شهرت دارد. با این حال، اگر مراحل تأیید را طی کنید و سپس کار خود را برنامه ریزی کنید و برنامه خود را انجام دهید، پاداش بالقوه برای یک دلال-فروشنده موفق فوق العاده زیاد است.